为家族办公室导航投资途径：关键策略的专家指南

　　

　　印度家族办公室的演变:

　　在充满活力的投资环境中，家族办公室已成为关键角色，引导着超高净值个人(UHNIs)和高净值家庭的财务轨迹。它们提供了对投资、风险调整回报、全球投资组合管理、多样化和财富产生的更大控制。

　　建立家族理财室没有放之四海而皆准的方法。这些实体根据家族的独特需求、风险偏好和目标调整策略，驾驭市场复杂性，利用新兴机会，并与不断变化的投资者偏好保持一致。

　　传统上，印度家族企业更愿意将收入投入到自己的项目中。但随着印度家族理财室的兴起(目前已超过200家)，人们开始转向一种更有组织的方式来处理和传承财富。这些家族办公室正变得越来越自给自足，它们利用数字工具做出明智的决策，并重视环境、社会和治理(ESG)等因素，而不仅仅是财务业绩。

　　特别是在印度，家族理财室投资的重要性占据了中心位置。印度的家族理财室坚信，一个人的出身不会限制其投资组合的扩展，因此正摆脱传统行业的约束。他们将资金引入各种各样的初创企业，不仅明智地降低了风险，还挖掘了新兴产业的巨大潜力。它们也提供了一个参与和深入了解这些正在塑造我们国家未来的创新领域的机会。

　　通过对印度初创企业生态系统的投资，家族理财室不仅实现了投资组合的多元化;他们也在建立联系，促进学习，并为自己的显著成长做好准备。

　　这是一个学习和参与这些塑造我们国家未来的新领域的机会。通过投资印度的创业生态系统，我们作为家族理财室不仅扩大了我们的投资组合，而且还建立了联系，促进了学习，并为卓越的增长做好了准备

　　主要投资策略:

　　印度的家族办公室正日益使其投资策略和资产类别多样化，以适应不断变化的市场条件和机会。以下是对主要投资策略的概述:

　　私人市场投资:印度家族理财室对私人市场投资表现出了极大的兴趣。在过去五年中，超过40%的家族理财室将其在私人市场的配置增加了一倍。私人市场的吸引力在于它们有可能更好地控制投资，具有吸引力的风险调整后回报，而公开市场的相关性有限。然而，这些投资是非流动性的，如果投资谨慎，可以持有此类投资的家族理财室可以享受高回报，并降低价格波动。

　　对初创公司和风险投资基金的投资占总投资的18%，与其他投资方式相比，这一比例相当可观。创业生态系统的发展，尤其是在科技领域，一直是一个关键的吸引力，许多家族理财室直接投资于创业公司或通过风险投资基金。

　　上市证券和固定收益:与私人市场一样，上市证券和固定收益等传统资产类别继续构成家族理财室投资组合的重要组成部分。这些投资提供了增长、稳定性和流动性之间的平衡，这对财富保值至关重要，而财富保值是家族理财室的主要目标。

　　房地产、大宗商品和私募股权:在全球范围内，家族办公室一直专注于房地产、大宗商品和私募股权。尤其是私人股本，在很大程度上受到风险资本投资的推动，正走向家族办公领域的前沿。这一转变表明，一种更广泛的资产配置方式，即在上市股票和更私人的、以基金为基础的投资之间取得平衡。

　　多元化投资组合以抵御通胀:面对通胀压力，建议家族理财室保持多元化投资组合，包括股票、黄金和房地产等实物资产。这种多元化策略不仅可以防范通胀，也符合长期增长目标。此外，建议在自动化或高利润业务等领域进行投资，以使回报与通胀驱动因素相匹配。

　　谨慎投资加密货币:尽管人们对加密货币感兴趣，但鉴于其波动性和财富保值的总体目标，建议家族办公室只将一小部分资产投资于这类资产。

　　可持续投资:可持续投资正在获得动力，家族理财室将其投资组合中越来越多的部分分配到这一领域。这一比例从2020年的16%上升到2022年的20%，预计未来五年将达到31%。这一趋势反映出投资决策越来越重视道德影响和可持续性。

　　几年前，有一股追逐风投基金的风潮。如今，创始人已经开始意识到，除了提供耐心资本外，FO还能带来价值，因为他们不急于退出。

　　结论:

　　总而言之，印度家族理财室正在接受传统和另类投资的组合，并明显倾向于私人市场投资，尤其是初创企业和风险投资基金。他们还专注于分散投资，以降低风险，包括通货膨胀的影响，并对可持续和影响力投资表现出越来越大的兴趣。

　　随着在FO获得更好的交易，我们看到这种唯一的资产配置只会越来越高。

　　-作者是Sattva Ventures创始人。表达的是个人观点。

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